Como fazer um bom acompanhamento de conta?

Caro leitor, pense em quantas vezes você já se perguntou ou pelo menos ouviu um amigo ou conhecido se questionando: Quanto dinheiro tenho investido? Em quais aplicações estou atualmente alocado? E quanto rendeu essa história toda?

Essas são duvidas que vez ou outra podem surgir na mente do investidor. Principalmente se ele não acompanhar seus investimentos, seja por falta de tempo ou organização. Ou mesmo se caso não disponha de ferramentas ou sistemas de acompanhamento de conta, relatórios mensais e extratos de rentabilidades dos produtos.

Os problemas de não se importar

Talvez o maior problema de não fazer acompanhamento de conta é deixar de buscar novas e mais interessantes formas de aplicar seu dinheiro. Sem falar na dificuldade de saber se você está se expondo de maneira errada aos riscos do mercado.

Para muitos investidores a dificuldade em saber como estão suas aplicações pode ser sanada facilmente. Bastaria fazer esse exercício anualmente e muitas informações ficariam claras sobre o desempenho e a necessidade de buscar alternativas.

Os apertos de alguns investidores

Nas instituições financeiras tradicionais, como os bancos, muitas vezes o sistema de internet banking é falho. Isso quando não for também difícil de navegar. O que explica tantos clientes perdidos, sem saber exatamente quanto tem, e quais os resultados da sua carteira de investimentos.

Em pleno século XXI é quase obrigatório que as ferramentas de acompanhamento de conta sejam amigáveis e concentrem informações relevantes e de fácil pesquisa e leitura. E nesse sentido diversas empresas, principalmente as mais jovens e alinhadas às demandas atuais, tem se preocupado em oferecer.

Uma ideia simples para começar

Uma planilha ou algo semelhante pode ajudar a fazer um controle mais apurado dessas informações. No entanto, antes de tudo quero deixar claro que não existe uma forma mais correta para fazer acompanhamento de conta. O importante é que você entenda e seja organizado. Mas por que falo isso?

O acompanhamento de conta pode ser feito sabendo onde estão e qual proporção de cada aplicação no total investido. Em uma carteira de R$50 mil que tenha R$ 25 mil em ativos de renda fixa, como LCI e LCA, e R$ 25 mil em ações temos 50% para cada categoria de investimentos por exemplo. Ao final de um ano os valores comparados ao inicio do período vão dizer o quanto a carteira rendeu.

Algumas ferramentas interessantes para acompanhamento de conta

Queremos que nos primeiros acessos o investidor veja que a eficiência e facilidade de acesso são componentes do nosso trabalho, e sempre que desejar, os investidores podem verificar suas aplicações com total transparência, seja através do auto atendimento ou pelo auxílio dos nossos assessores.

Os investidores que tem acesso a uma plataforma completa de produtos financeiros geralmente também outro benefícios, como um acompanhamento melhor de suas aplicações.

De maneira complementar, possuem também o acesso a relatórios diários de suas aplicações, históricos mensais para acompanhamento de conta e extratos contendo todas as movimentações da conta, com compras, vendas, impostos recolhidos, custos de operações e recebimentos de juros e dividendos.

Sistema online

Outra forma mais simples de acompanhar seus investimentos é o sistema online de cotação, compra e venda de ações, contratos futuros e outros ativos financeiros, que se encontram nos aplicativos da sua corretora ou banco.

Ao toque de alguns comandos, é possível pesquisar preços e controlar os valores das ações que são negociadas na Bolsa de valores. Além de uma série de outras ferramentas, relatórios e materiais úteis para o investidor de renda variável.

Para usuários mais avançados, existem outras ferramentas disponíveis: Sistemas com configuração e usabilidade mais próximas de níveis profissionais. Ou para clientes que exigem mais agilidade no lançamento de ordens ou análise de cotações.

Direcionada a clientes que buscam um trade system profissional com maior velocidade, funcionalidades de Tape Reading e Análise Gráfica. Atrelados aos sistemas de operação estão softwares de análise gráfica, indicados para clientes que operam por meio desse tipo de análise.

BM&F.

Por sua vez também existem ferramentas específicas para clientes que operam commodities agrícolas e contratos futuros na BM&F. Essa possibilidade traz ao investidor mais agilidade nas negociações de todos os ativos da BM&F Bovespa.

Com ele é possível comprar, vender, zerar e reverter posições em ativos com apenas um clique. Além disso, a funcionalidade permite também o acompanhamento em tempo real do resultado financeiro bruto das operações no dia.

É possível consultar o resultado e envio de ordens, e também ordens enviadas através de qualquer plataforma integrada ao sistema central da corretora.

Alguns investidores podem se interessar em fazer seu acompanhamento de conta através de dispositivos móveis. Algumas corretoras disponibilizam aplicativos com o sistema completo via smartphone. Com isso é possível visualizar informações e assinatura de termos de produtos.

Também pode realizar operações de aplicação em fundos, por exemplo, ou mesmo resgates de investimentos. Tudo isso pelo celular em qualquer lugar que esteja. Além de poder ser utilizado tanto por usuários de IOS quanto por dispositivos Android.

Corretoras alinhadas

Anualmente corretoras alinhadas com a proposta de facilitar esse acesso a informações enviam aos clientes relatórios com todos os dados de imposto de renda.

Com isso simplifica a declaração das informações financeiras relativas a investimentos. O sistema consegue elaborar todos os informativos contendo os dados relativos a 31 de dezembro.

Levando em consideração todas as aplicações que o cliente tenha no fechamento do ano a ser declarado.

Uma lembrança final

Com tudo isso fica muito mais fácil saber onde e como estão alocados seus recursos e sempre que precisar pode consultar em tempo real as aplicações, através dos sistemas online de acompanhamento ou diretamente pelo auxilio de seu assessor de investimentos.

Lembramos sempre da importância de ter claros seus objetivos e fazer periodicamente o acompanhamento de conta, por isso acreditamos que os materiais devam estar disponíveis com facilidade e contendo as informações relevantes para os clientes.

Através disso você saberá exatamente quanto dispõe investido e como estão performando essas aplicações. Nesse sentido alcançar seus objetivos financeiros ficará mais próximo, pois pelos preceitos da navegação: navegante sem orientação não sabe se está indo ou vindo.